GSL / Пресс-центр / Бумажные и Интернет СМИ / Покупка компании за рубежом. Как открыть иностранную компанию с лицензией

Бумажные и Интернет СМИ  , 14.01.2022, Камила Усманова

Покупка компании за рубежом. Как открыть иностранную компанию с лицензией


Публикация

Все мы наблюдаем за тем, что международный бизнес сейчас находится в процессе своей эволюции. Все чаще предпринимателям приходится отказываться от простых и недорогих решений, отходить от традиционного бизнеса и переходить в сектор финансовых услуг. Поговорим подробно о том, как купить фирму с лицензией за рубежом и как открыть на нее счет в иностранном банке.

Под какие виды деятельности компании нужно получать лицензию?

Любая деятельность, предполагающая управление средствами третьих лиц, обработку персональных данных, а также предлагающая финансовые услуги, инвестиции и получение пассивной прибыли своим клиентам, подлежит регулированию. Такие компании обязаны получать соответствующую лицензию и находиться под контролем местной финансовой комиссии.

Предлагаем начать с того, что в мире существует очень много видов и типов лицензий. Очевидно, процедура получения каждой из них может сильно отличаться в зависимости от страны регистрации и деятельности, под которую необходимо купить лицензию.

Сегодня мы обсудим наиболее популярные виды лицензируемой деятельности.

Брокерская деятельность

Деятельность, связанная с прямым или косвенным управлением средствами третьих лиц. Здесь мы можем включить в список любого брокера, предлагающего инвест-продукты и прибыль, полученную от торгов на фондовых биржах, Forex биржах и др.

В классическом понимании, брокер занимается сбором средств со своих клиентов для дальнейшего управления и преувеличения капитала.

Однако стоит учесть, что лицензированию подлежит также и косвенное управление средствами третьих лиц. К нему можно отнести обучение торговле на биржах, финансовый консалтинг и инвест-инструктирование.

Ряд стран предлагает полноценную брокерскую лицензию, которая позволит беспрепятственно вести деятельность и открыть счет в стране регистрации компании. Позже мы рассмотрим варианты регистрации компании под такие проекты.

Деятельность, с вязанная с управлением криптовалютой (организация криптокошельков, криптобиржи, криптообменника)

Известно, что криптовалюта официально регулируется только в нескольких странах Европы и Азии. Данные страны предлагают лицензию только для обслуживания резидентного бизнеса, что сильно усложняет процесс регистрации и посторения проекта в целом.

Однако по своей сути указанная деятельность попадает под общий раздел управления средствами третьих лиц. Потенциально под такие проекты мы обращаемся как к странам, регулирующим криптовалюту и предлагающим специальную лицензию, так и к юрисдикциям, предлагающим общую лицензию под оперирование средствами клиентов.

В некоторых случаях, после изучения профайла клиента, мы констатируем, что компании необходимо получить юридическое заключение у местных юристов для подтверждения того, что выбранный тип и категория лицензии покрывает весь спектр будущих услуг компании.

Регистрация платежной системы

В этот раздел мы относим компании, предлагающие все виды платежных услуг – расчетные счета, международные денежные операции, выпуск карт и пр. Также данную лицензию могут рассмотреть компании, планирующие предлагать клиентам услуги платежного агрегатора - подключение эквайринга и прием платежей в точках продаж.

Игорный бизнес

Игорный бизнес является одним из самых высокорисковых, так как напрямую связан с риском потери денежных средств в крупных размерах. Нужно отметить, что вопросы о том, как зарегистрировать казино и открыть счет под казино, часто требуют помощи хороших юристов. Важна будет не только теоретическая часть в изучении типов лицензий и юрисдикций, но и тщательный анализ реальных возможностей по открытию счетов.

Согласно политике компании GSL Law & Consulting и учитывая большие репутационные риски, наша компания не обслуживает деятельность, каким-либо образом связанную с гэмблингом.

Кто выдает лицензию?

Любой тип финансовой лицензии обычно выдает и регулирует финансовая комиссия - Financial Services Commission. В разных юрисдикциях регулятор может носить разное название, но можно сделать вывод, что это тот же орган, которые выдает полноценные лицензии банкам.

Данные компаний, получивших лицензию, обычно можно увидеть на сайте финансового регулятора в каждой стране. Данная информация может быть полезна не только при запуске собственного лицензируемого бизнеса, но и при выборе благонадежного брокера для создания портфеля.

Образец лицензии, выдаваемой в Белизе

Что нужно для регистрации иностранной компании с лицензией?

Перед запуском проекта в работу, необходимо будет максимально подробно изучить техническое задание, организовать несколько встреч со старшим юристом и налоговым консультантом для определения дальнейших действий и создания дорожной карты перед началом работы.

В зависимости от деталей проекта и выбранного типа лицензии, компании необходимо определить процедуру регистрации с помощью нашего специалиста, рассчитать заранее примерный бюджет, озвучить пожелания к уставу компании/фонда.

Важным этапом является определение размера уставного капитала и порядок его уплаты в стране регистрации.

Также необходимо быть готовым к тому, что, любая лицензированная компания обязана:

  • определить порядок привлечения клиентов и осуществления транзакций, регионы ведения деятельности, иметь подробный бизнес-план;
  • создать и подробно наполнить вебсайт компании;
  • назначить в компанию квалифицированных директоров;
  • назначить в компанию Compliance Officer / MLRO (Money Laundering Reporting Officer);
  • организовать открытие реального офиса в стране регистрации;
  • организовать официальное трудоустройство сотрудников в стране регистрации;
  • отвечать своим обязательствам по всем видам налоговой нагрузки в стране регистрации компании и в стране налоговой резидентности ее участников.

Сколько стоит компания с лицензией?

Стоимость подобных проектов всегда рассчитывается индивидуально, после изучения многих факторов. Основная часть затрат складывается следующим образом:

  1. Регистрация компании
  2. Оплата / внесение уставного капитала
  3. Подготовка документов, нотариальное заверение и апостиль
  4. Юридическая работа для сбора документов перед подачей в регулирующий орган, оплата почасовой консультации юристов нашей компании и привлеченных юристов в стране регистрации (если потребуется)
  5. Оплата сбора за лицензию
  6. Оплата услуг квалифицированных участников и назначенных Compliance /MLR офицеров
  7. Оплата услуг по открытию банковского счета
  8. Затраты на активацию счета в банке, внесение депозита (если потребуется)
  9. Оплата услуг нанятых сотрудников

Каждая статья затрат крайне индивидуальна, но примерный общий объем затрат на создание компании можно увидеть ниже в наших офертах.

Как открыть счет на компанию с лицензией

Оффшорные банки

Оффшорный банк – это банк, расположенный и зарегистрированный в оффшорной зоне. Главное преимущество таких банков – это отсутствие строгих требований к стране регистрации компании и стране налоговой резидентности бенефициарного владельца, готовность обслуживать мелкий и средний бизнес, готовность принимать к открытию счета заявителей из разных сфер деятельности.

Однако необходимо учитывать, что оффшорные банки подвергаются тщательным проверкам со стороны сторонних банков-корреспондентов и ЦБ. Несмотря на более лояльное отношение к заявителям, оффшорные банки сегодня также проводят полноценную комплаенс процедуру и обязаны учитывать все риски в отношении каждого клиента.

Так, оффшорные банки не всегда готовы рассмотреть открытие счета на компанию с финансовой лицензией. Более того, нам даже известны случаи отказов банков компаниям, зарегулированным той же финансовой комиссией, что и сам банк.

Лицензии, полученные в оффшорной зоне, не считаются самыми надежными, так как процесс их получения считается одним из самых простых. Поэтому открытие счета в оффшорном банке будет более возможным на компанию с европейской лицензией.

Платежные системы

Платежная система (Electronic Money institution (EMI).) – это финансовый институт, предлагающий международные расчетные операции юридическим и физическим лицам . От банков их отличает тип лицензии и отсутствие возможности предоставления полного списка банковских услуг своим клиентам – таких, как кредитование, страхование, обслуживание клиентов в офисах и пр..

Сейчас платежные системы пользуются большой популярностью, так как в некоторых случаях являются единственным решением для успешной работы проекта.

Популярных платежных систем становится все больше, каждая их них имеет ряд требований к компании-заявителю и ее участникам:

Страна регистрации компании

Налоговое резидентство участников компании

Особенности деятельности компании

Регионы ведения деятельности

Планируемый объем операций по счету

Обороты и ожидаемый уровень остатка на счету
В зависимости от особенностей и масштаба проекта, мы представим список платежных систем к рассмотрению.

Банки Европы и Азии

Банки Европы в целом имеют особенные требования для открытия счета. Первое и самое главное требование – это резидентность бизнеса компании-заявителя. Так, данные банки отказывают в открытии счетов так называемым shell companies – компаниям-пустышкам, существующим без локализации бизнеса в какой-либо стране.

Если говорить о лицензируемом виде деятельности, в банки Европы мы потенциально можем обращаться в следующих случаях:

Компания зарегистрирована в Европе

Компания получила полноценную дорогостоящую финансовую лицензию

Компания выполнила все требования по организации присутствия в стране регистрации и назначению квалифицированных лиц

Компания планирует иметь крупные обороты по счету

Также, ряд стран ЕС предлагает свои программы по получению лицензий, поэтому потенциально можно обращаться в банки страны регистрации компаний и получения лицензии.

Банки Азии – сектор, самый сложный для открытия счета. Местные банки не только выдвигают требования к локализации в стране регистрации, но и к резидентности бенефициарных владельцев, связи управляющего по счету со страной ведения деятельности.

При наличии внушительных оборотов и всех критериев местной компании, мы сможем подобрать для Вас варианты к рассмотрению.

Учитывая особенности деятельности, с которыми Вы будете обращаться в тот или иной финансовый институт, для подбора списка банков и платежных систем потребуется анализ нашего специалиста и предварительное согласование с рядом банков.

Мы предлагаем наши услуги по предварительному согласованию возможности открытия счета сразу в нескольких банках. Это позволит Вам сэкономить время и средства на прохождение процедуры комплаенса сразу во всех финансовых институтах.

Предложения по регистрации компании с лицензией

Понять, где и как зарегистрировать компанию с лицензией, можно изучив часть наших предложений, представленных ниже:

Инвестиции в криптовалюту, брокерские услуги

Форекс деятельность

Создание EMI (платежной системы)

Организация криптообменника

Наши консультанты готовы ответить на самые популярные вопросы: купить брокерскую компанию, как зарегистрировать платежную систему, как открыть брокерскую компанию, как открыть криптообменник, как зарегистрировать криптобиржу и др.

Налоговые обязательства бенефициара при покупке иностранной компании

Не стоит упускать из виду налоговое законодательство в стране налоговой резидентности бенефициарного владельца компании.

В связи с принятием Федерального закона от 24.11.2014 № 376-ФЗ "О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации (в части налогообложения прибыли контролируемых иностранных компаний и доходов иностранных организаций) и введением в 2015 году новых правил в отношении контролируемых иностранных компаний, налогового резидентства иностранных юридических лиц и дополнительных ограничений применения льгот по международным налоговым соглашениям (далее обобщенно – КИК)", мы можем помочь в следующих вопросах:

Консультация о требованиях Закона и потенциальных рисках при его несоблюдении

Подготовка и подача в налоговый орган соответствующих уведомлений

Подготовка и подача в налоговый орган отчетности и налоговой декларации

Полное сопровождение вопросов КИК со стороны нашей независимой аудиторской компании
Нужна консультация от специалиста?

Добавить комментарий

Нажимая кнопку «Отправить», Вы соглашаетесь на обработку персональных данных в соответствии с условиями политики конфиденциальности

Авторы

mask

Камила Усманова

Консультант

Материалы по теме

Найдено 17 материалов из 2233

Развернуть все записи Свернуть все записи Сортировать по: Названию Дате
RU EN