GSL / Пресс-центр / Бумажные и Интернет СМИ / Покупка компании за рубежом. Как открыть иностранную компанию с лицензией

Бумажные и Интернет СМИ  , 14.01.2022, Камила Усманова

Покупка компании за рубежом. Как открыть иностранную компанию с лицензией

Публикация

Все мы наблюдаем за тем, что международный бизнес сейчас находится в процессе своей эволюции. Все чаще предпринимателям приходится отказываться от простых и недорогих решений, отходить от традиционного бизнеса и переходить в сектор финансовых услуг. Поговорим подробно о том, как купить фирму с лицензией за рубежом и как открыть на нее счет в иностранном банке.

Под какие виды деятельности компании нужно получать лицензию?

Любая деятельность, предполагающая управление средствами третьих лиц, обработку персональных данных, а также предлагающая финансовые услуги, инвестиции и получение пассивной прибыли своим клиентам, подлежит регулированию. Такие компании обязаны получать соответствующую лицензию и находиться под контролем местной финансовой комиссии.

Предлагаем начать с того, что в мире существует очень много видов и типов лицензий. Очевидно, процедура получения каждой из них может сильно отличаться в зависимости от страны регистрации и деятельности, под которую необходимо купить лицензию.

Сегодня мы обсудим наиболее популярные виды лицензируемой деятельности.

Брокерская деятельность

Деятельность, связанная с прямым или косвенным управлением средствами третьих лиц. Здесь мы можем включить в список любого брокера, предлагающего инвест-продукты и прибыль, полученную от торгов на фондовых биржах, Forex биржах и др.

В классическом понимании, брокер занимается сбором средств со своих клиентов для дальнейшего управления и преувеличения капитала.

Однако стоит учесть, что лицензированию подлежит также и косвенное управление средствами третьих лиц. К нему можно отнести обучение торговле на биржах, финансовый консалтинг и инвест-инструктирование.

Ряд стран предлагает полноценную брокерскую лицензию, которая позволит беспрепятственно вести деятельность и открыть счет в стране регистрации компании. Позже мы рассмотрим варианты регистрации компании под такие проекты.

Деятельность, с вязанная с управлением криптовалютой (организация криптокошельков, криптобиржи, криптообменника)

Известно, что криптовалюта официально регулируется только в нескольких странах Европы и Азии. Данные страны предлагают лицензию только для обслуживания резидентного бизнеса, что сильно усложняет процесс регистрации и посторения проекта в целом.

Однако по своей сути указанная деятельность попадает под общий раздел управления средствами третьих лиц. Потенциально под такие проекты мы обращаемся как к странам, регулирующим криптовалюту и предлагающим специальную лицензию, так и к юрисдикциям, предлагающим общую лицензию под оперирование средствами клиентов.

В некоторых случаях, после изучения профайла клиента, мы констатируем, что компании необходимо получить юридическое заключение у местных юристов для подтверждения того, что выбранный тип и категория лицензии покрывает весь спектр будущих услуг компании.

Регистрация платежной системы

В этот раздел мы относим компании, предлагающие все виды платежных услуг – расчетные счета, международные денежные операции, выпуск карт и пр. Также данную лицензию могут рассмотреть компании, планирующие предлагать клиентам услуги платежного агрегатора - подключение эквайринга и прием платежей в точках продаж.

Игорный бизнес

Игорный бизнес является одним из самых высокорисковых, так как напрямую связан с риском потери денежных средств в крупных размерах. Нужно отметить, что вопросы о том, как зарегистрировать казино и открыть счет под казино, часто требуют помощи хороших юристов. Важна будет не только теоретическая часть в изучении типов лицензий и юрисдикций, но и тщательный анализ реальных возможностей по открытию счетов.

Согласно политике компании GSL Law & Consulting и учитывая большие репутационные риски, наша компания не обслуживает деятельность, каким-либо образом связанную с гэмблингом.

Кто выдает лицензию?

Любой тип финансовой лицензии обычно выдает и регулирует финансовая комиссия - Financial Services Commission. В разных юрисдикциях регулятор может носить разное название, но можно сделать вывод, что это тот же орган, которые выдает полноценные лицензии банкам.

Данные компаний, получивших лицензию, обычно можно увидеть на сайте финансового регулятора в каждой стране. Данная информация может быть полезна не только при запуске собственного лицензируемого бизнеса, но и при выборе благонадежного брокера для создания портфеля.

Образец лицензии, выдаваемой в Белизе

Что нужно для регистрации иностранной компании с лицензией?

Перед запуском проекта в работу, необходимо будет максимально подробно изучить техническое задание, организовать несколько встреч со старшим юристом и налоговым консультантом для определения дальнейших действий и создания дорожной карты перед началом работы.

В зависимости от деталей проекта и выбранного типа лицензии, компании необходимо определить процедуру регистрации с помощью нашего специалиста, рассчитать заранее примерный бюджет, озвучить пожелания к уставу компании/фонда.

Важным этапом является определение размера уставного капитала и порядок его уплаты в стране регистрации.

Также необходимо быть готовым к тому, что, любая лицензированная компания обязана:

  • определить порядок привлечения клиентов и осуществления транзакций, регионы ведения деятельности, иметь подробный бизнес-план;
  • создать и подробно наполнить вебсайт компании;
  • назначить в компанию квалифицированных директоров;
  • назначить в компанию Compliance Officer / MLRO (Money Laundering Reporting Officer);
  • организовать открытие реального офиса в стране регистрации;
  • организовать официальное трудоустройство сотрудников в стране регистрации;
  • отвечать своим обязательствам по всем видам налоговой нагрузки в стране регистрации компании и в стране налоговой резидентности ее участников.

Сколько стоит компания с лицензией?

Стоимость подобных проектов всегда рассчитывается индивидуально, после изучения многих факторов. Основная часть затрат складывается следующим образом:

  1. Регистрация компании
  2. Оплата / внесение уставного капитала
  3. Подготовка документов, нотариальное заверение и апостиль
  4. Юридическая работа для сбора документов перед подачей в регулирующий орган, оплата почасовой консультации юристов нашей компании и привлеченных юристов в стране регистрации (если потребуется)
  5. Оплата сбора за лицензию
  6. Оплата услуг квалифицированных участников и назначенных Compliance /MLR офицеров
  7. Оплата услуг по открытию банковского счета
  8. Затраты на активацию счета в банке, внесение депозита (если потребуется)
  9. Оплата услуг нанятых сотрудников

Каждая статья затрат крайне индивидуальна, но примерный общий объем затрат на создание компании можно увидеть ниже в наших офертах.

Как открыть счет на компанию с лицензией

Оффшорные банки

Оффшорный банк – это банк, расположенный и зарегистрированный в оффшорной зоне. Главное преимущество таких банков – это отсутствие строгих требований к стране регистрации компании и стране налоговой резидентности бенефициарного владельца, готовность обслуживать мелкий и средний бизнес, готовность принимать к открытию счета заявителей из разных сфер деятельности.

Однако необходимо учитывать, что оффшорные банки подвергаются тщательным проверкам со стороны сторонних банков-корреспондентов и ЦБ. Несмотря на более лояльное отношение к заявителям, оффшорные банки сегодня также проводят полноценную комплаенс процедуру и обязаны учитывать все риски в отношении каждого клиента.

Так, оффшорные банки не всегда готовы рассмотреть открытие счета на компанию с финансовой лицензией. Более того, нам даже известны случаи отказов банков компаниям, зарегулированным той же финансовой комиссией, что и сам банк.

Лицензии, полученные в оффшорной зоне, не считаются самыми надежными, так как процесс их получения считается одним из самых простых. Поэтому открытие счета в оффшорном банке будет более возможным на компанию с европейской лицензией.

Платежные системы

Платежная система (Electronic Money institution (EMI).) – это финансовый институт, предлагающий международные расчетные операции юридическим и физическим лицам . От банков их отличает тип лицензии и отсутствие возможности предоставления полного списка банковских услуг своим клиентам – таких, как кредитование, страхование, обслуживание клиентов в офисах и пр..

Сейчас платежные системы пользуются большой популярностью, так как в некоторых случаях являются единственным решением для успешной работы проекта.

Популярных платежных систем становится все больше, каждая их них имеет ряд требований к компании-заявителю и ее участникам:

Страна регистрации компании

Налоговое резидентство участников компании

Особенности деятельности компании

Регионы ведения деятельности

Планируемый объем операций по счету

Обороты и ожидаемый уровень остатка на счету
В зависимости от особенностей и масштаба проекта, мы представим список платежных систем к рассмотрению.

Банки Европы и Азии

Банки Европы в целом имеют особенные требования для открытия счета. Первое и самое главное требование – это резидентность бизнеса компании-заявителя. Так, данные банки отказывают в открытии счетов так называемым shell companies – компаниям-пустышкам, существующим без локализации бизнеса в какой-либо стране.

Если говорить о лицензируемом виде деятельности, в банки Европы мы потенциально можем обращаться в следующих случаях:

Компания зарегистрирована в Европе

Компания получила полноценную дорогостоящую финансовую лицензию

Компания выполнила все требования по организации присутствия в стране регистрации и назначению квалифицированных лиц

Компания планирует иметь крупные обороты по счету

Также, ряд стран ЕС предлагает свои программы по получению лицензий, поэтому потенциально можно обращаться в банки страны регистрации компаний и получения лицензии.

Банки Азии – сектор, самый сложный для открытия счета. Местные банки не только выдвигают требования к локализации в стране регистрации, но и к резидентности бенефициарных владельцев, связи управляющего по счету со страной ведения деятельности.

При наличии внушительных оборотов и всех критериев местной компании, мы сможем подобрать для Вас варианты к рассмотрению.

Учитывая особенности деятельности, с которыми Вы будете обращаться в тот или иной финансовый институт, для подбора списка банков и платежных систем потребуется анализ нашего специалиста и предварительное согласование с рядом банков.

Мы предлагаем наши услуги по предварительному согласованию возможности открытия счета сразу в нескольких банках. Это позволит Вам сэкономить время и средства на прохождение процедуры комплаенса сразу во всех финансовых институтах.

Предложения по регистрации компании с лицензией

Понять, где и как зарегистрировать компанию с лицензией, можно изучив часть наших предложений, представленных ниже:

Инвестиции в криптовалюту, брокерские услуги

Форекс деятельность

Создание EMI (платежной системы)

Организация криптообменника

Наши консультанты готовы ответить на самые популярные вопросы: купить брокерскую компанию, как зарегистрировать платежную систему, как открыть брокерскую компанию, как открыть криптообменник, как зарегистрировать криптобиржу и др.

Налоговые обязательства бенефициара при покупке иностранной компании

Не стоит упускать из виду налоговое законодательство в стране налоговой резидентности бенефициарного владельца компании.

В связи с принятием Федерального закона от 24.11.2014 № 376-ФЗ "О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации (в части налогообложения прибыли контролируемых иностранных компаний и доходов иностранных организаций) и введением в 2015 году новых правил в отношении контролируемых иностранных компаний, налогового резидентства иностранных юридических лиц и дополнительных ограничений применения льгот по международным налоговым соглашениям (далее обобщенно – КИК)", мы можем помочь в следующих вопросах:

Консультация о требованиях Закона и потенциальных рисках при его несоблюдении

Подготовка и подача в налоговый орган соответствующих уведомлений

Подготовка и подача в налоговый орган отчетности и налоговой декларации

Полное сопровождение вопросов КИК со стороны нашей независимой аудиторской компании
Нужна консультация от специалиста?
Поделиться в социальных сетях:

Добавить комментарий

Нажимая кнопку «Отправить», Вы соглашаетесь на обработку персональных данных в соответствии с условиями политики конфиденциальности

Метки

иностранная компания лицензия регистрация компании

Авторы

mask

Камила Усманова

Консультант

Материалы по теме

Найдено 16 материалов из 2196

Развернуть все записи Свернуть все записи Сортировать по: Названию Дате
  • 20.09.2017 Книги, Монографии Капиталина Офшорова 1 4637

    Азбука оффшора

    Все начинается с малого… Когда-то и авторы этой книги впервые услышали это загадочное слово: оффшор. И также задавались вопросами: что делает зарегистрированный агент? сколько стоит номинальный сервис? зачем нужен апостиль? где лучше открыть счет?. Именно этому неосведомленному читателю и предназначена эта книга, название которой говорит само за себя. «Азбука оффшора» - это набор базовых сведений, которые необходимы каждому, у кого слово «Пана...

     
    CRS due diligence автоматический обмен акционер акция (доля) акция на предъявителя апостиль аудит банковская тайна банковский счет бенефициар валютный резидент выписка вычеркивание (strike off) директор доверенность иностранная компания иностранный банк КИК контролируемая иностранная компания (Controlled Foreign Company (CFC) конфиденциальность легализация ликвидация (liquidation) налоговая отчетность налоговая резидентность отчетность оффшор принцип "знай своего клиента" KYC раскрытие информации регистрация компании редомицилирование сертификат сертификат хорошего состояния (Certificate of Good Standing) траст уставный капитал юридический адрес
  • 24.06.2022 Офферы -1 813

    Белиз. Регистрация компании с финансовой лицензией.

    Содержание Описание требований к заявителюТребования к должностным лицамТребования к отчетности ЗаявителяИные требования к ЗаявителюСтоимость услуг по созданию и получению лицензии*Дополнительные услуги* Описание требований к заявителюТребования к должностным лицамКлючевым вопро...

     
    Белиз лицензия регистрация компании
  • 17.05.2022 Офферы 457

    Лицензия Money Service Operator в Гонконге.

    В официальном Licensing Guide сказано, что заявитель должен указать адрес места ведения деятельности, причем находящееся по такому адресу помещение должно быть приспособлено для оказания услуг по обмену денежных средств и должно быть доступно для проверки сотрудниками Customs and Excise Department (регулятор). Однако в ряде случаев допускается, что компании такого помещения нет, к примеру: ...

     
    Гонконг лицензия регистрация компании
  • 01.10.2018 Доклад 655

    Новые требования к иностранным компаниям в свете последних мировых тенденций. Есть ли шанс соответствовать? Преимущества создания резидентных компаний в Венгрии, Румынии, Гонконге, Дубаи

    Как адаптировать иностранную компанию к новым требованиям? Редомицилирование и релокация, безналоговая ликвидация и создание новых структур с передачей активов;Преимущества регистрации компании в Венгрии, Румынии, Гонконге, Дубаи. Основные особенности регистрации, открытия банковских счетов и последующего содержания компаний, требования к корпоративной структуре, а также возможности организации реального присутствия в стране регистрации (налич...

     
    Венгрия вид на жительство Гонконг иностранная компания Объединенные Арабские Эмираты регистрация компании редомицилирование Румыния
  • 24.07.2017 Книги, Монографии -2 +1 9 6518

    Офшор 2.0 для чайников

    Какие события имевшие место в мире за последние пять лет повлияли на оффшорную индустрию самым немилосердным образом, и какие тенденции (тренды) они заложили. Кипрский банковский кризис – кто-то потерял просто деньги, а кто-то веру в «традиционные европейские ценности», например, в неприкосновенность частной собственности. Международный консорциум журналистов расследователей – супергерои-охотники за компроматом на публичных политиков и ...

     
    CRS due diligence автоматический обмен адрес акционер банковская тайна банковский счет бенефициар валютный резидент деофшоризация директор иностранная компания иностранный банк КИК конфиденциальность ликвидация (liquidation) налоговая резидентность обмен налоговой информацией отчетность офшор принцип "знай своего клиента" KYC регистрация компании траст уставный капитал учредительные документы
  • 22.04.2022 Офферы 2074

    Получение лицензии EMI в Эстонии.

    Содержание Стоимость услуги от 80 000 EURСостав услугЧто требуется от ЗаказчикаСроки Стоимость услуги от 80 000 EURОтдельно оплачивается УК, минимальный размер 350 000 EURСостав услугИнкорпорация компании в Эстонии;Подготовка и подача комплекта документов в Регулятор Эстонии;Соп...

     
    economic substance лицензия регистрация компании Эстония
  • 01.05.2013 Бумажные и Интернет СМИ Елена Данкова -1 +1 5435

    Приобретение готовой (“полочной') нерезидентной компании

    В большинстве зарубежных государств нет законодательно установленной обязанности юридических лиц приступить к коммерческой деятельности немедленно после создания. Это дает возможность регистрировать компании заранее и «ставить их на полку» до определенного момента. Такой порядок позволяет экономить время при необходимости срочно начать работу с нерезидентом. Данные компании могут «лежать на полке» и ждать своего часа от нескольких недель до не...

     
    Британские Виргинские Острова Великобритания иностранная компания регистрация компании
  • 24.04.2009 Семинар 1622

    Приобретение и использование оффшора: игра по правилам, или как не выйти за рамки правового поля.

     
    Бермудские острова Британские Виргинские Острова Великобритания вклад в уставный капитал дивиденды директива ЕС иностранная компания Каймановы острова Кипр лицензия нерезидент оплата акций (долей) постановка на налоговый учет сертификат акций соглашение об избежании таможенное оформление фонд ценные бумаги
  • 27.09.2019 Доклад 130

    Регистрация компании и получение лицензии для платежных систем

    Лицензирование платежных систем в ЕС: правовое регулирование, основные термины, услуги. Процедуры KYC и обработка информации Due Diligence. Возможности системы «единого паспорта» в ЕС.  Получение лицензии на Payment Institution (PI) на Кипре: требования к структуре компании, офису, сотрудникам и минимальному размеру уставного капитала. Процедура получения лицензии для платежных систем и взаимодействие с Центробанком Кипра. Какие услуги м...

     
    лицензия платежная система регистрация компании
  • 27.09.2019 Доклад 236

    Регистрация компании и получение лицензии на обмен электронных валют и криптовалют

    Решения для криптобирж, криптовалютных брокеров, инвестиционных консультантов и управляющих криптовалютными активами.  Регистрации компании в Эстонии для осуществления деятельности, связанной с криптовалютой: лицензии для «Поставщика услуг обмена виртуальной валюты на фиатную валюту» и «Поставщика услуг кошелька виртуальной валюты». Основные требования для получения лицензии и ожидаемые изменения в регулировании. Получение лицензии за 30...

     
    валюта криптовалюта лицензия Мальта регистрация компании Эстония
  • 17.12.2020 Семинар 639

    Регистрация компании и получение лицензии на обмен электронных валют и криптовалют

     
    валюта криптовалюта лицензия Мальта регистрация компании Эстония
  • 28.07.2021 Офферы 183

    Регистрация компании с ограниченной ответственностью с получением Freelance лицензии в СЭЗ Аджман.

    Содержание Основные преимущества ведения бизнеса в ОАЭ:РЕГИСТРАЦИЯ КОМПАНИИFreelance лицензия предусматривает возможность:Последовательность действий при регистрации компании в СЭЗ Аджман следующая:Получение визы Порядок оформления резидентских виз следующий СТРУКТУРАДиректорУчастники Уставный капиталЗарегистрированный офисПОСЛЕДУЮЩАЯ РАБОТА ...

     
    лицензия Объединенные Арабские Эмираты регистрация компании Свободная Экономическая Зона (СЭЗ)
  • 27.02.2018 Форум Евгений 1013

    Регистрация фирмы в нетрадиционной зоне

    Добрый день. Есть ли возможность создать компанию с банковским счетом в нетрадиционной зоне, скажем, в Африке?

     
    банковский счет иностранная компания регистрация компании
  • 13.05.2022 Офферы 609

    Создание компании с получением лицензии на Форекс-деятельность в Англии.

    Содержание Категории лицензийОсновные требования для получения лицензииУставный капиталТребования к бизнес-плануПодтверждение нахождения компании в стране регистрацииАренда офисаПодбор персоналаКомплект необходимых документов:Стоимость услуг*Выбор категории лицензии и иные консультационные услугиИнкорпорация и получение лицензииПодтверждение ...

     
    Великобритания иностранная компания лицензия регистрация компании Форекс
  • 23.12.2015 Семинар 6303

    Схемотехника работы на рынке ценных бумаг с использованием оффшорных компаний в РФ и за рубежом

     
    Capital Gains Tax Corporation Tax акция (доля) Бермудские острова Британские Виргинские Острова законодательство инвестиции инвестиционный фонд иностранная компания Каймановы острова Кипр лицензирование лицензия льготы налог на прибыль (Corporation Tax) налог на прирост капитала налоги налогообложение нерезидент организационно-правовые формы оффшор постоянное представительство регистрация резидентность требование управляющий фонд ценные бумаги
RU EN