GSL / Оффшоры и международное право. Регистрация оффшорных компаний. / Оффшорный счет. Как открыть счет в офшорном банке.

Оффшорный счет. Как открыть счет в офшорном банке.

Компания GSL предлагает услуги по подбору банка для открытия оффшорного счета, сбору необходимых документов, составлению заявки и подачи ее в выбранный банк. Мы осуществляем онлайн сопровождение процедуры открытия оффшорного счета, включая работу с возражениями, до окончательного решения.

Поисковая система по иностранным банкам и счетам

Показаны все 200 банков  

* серым выделены банки, отношения с которыми были прекращены

Форум по банковским счетам 448 дискуссий в 13 разделах

Счет в иностранном банке Все дискуссии по теме

Двигайте таблицу
Дата Дискуссия Автор Метки
05.03.2018

Нужен ли оффшору счет в российском банке для ведения взаиморасчетов с российскими контрагентами?

Геннадий 1 2076
 
банковский счет оффшор паспорт сделки
27.02.2018

Регистрация фирмы в нетрадиционной зоне

Евгений 0 1020
 
банковский счет иностранная компания регистрация компании
26.08.2017

Возможность управления счетом в иностранном банке

Юрий 1 2090
 
банковский счет иностранный банк
25.08.2017

Встреча с представителем банка при открытии счета

Юрий 1 1942
 
банковский счет иностранный банк
22.06.2017

Счет в европейском банке для компании на BVI

Ирина 69 10440
 
банковский счет Британские Виргинские Острова
17.04.2017

Ложная информация при открытии счета

Oleg 3 1997
 
банковский счет Гонконг
04.04.2017

Банки Лихтенштейна

Ирина Александровна 1 2033
 
банковский счет Лихтенштейн
09.03.2017

Переводы по офшорному счету

Алла 1 1642
 
банковский счет оффшор
17.01.2017

Снять деньги с офшорного счета

Ангелина 3 2905
 
банковский счет оффшор
20.12.2016

Перевод из ВТБ

Александр 1 1343
 
иностранный банк перевод
20.12.2016

Остаток на счете

Руслан 1 1149
 
CRS банковский счет
10.12.2016

Что будет, если не пользоваться офшорным счетом?

Валентин 1 1253
 
банковский счет
05.12.2016

Закрытие счета и автоматический обмен

ПАВЕЛ 1 1307
 
CRS банковский счет
05.12.2016

Закрыли счет, что делать?

Katrin 1 1436
 
банковский счет иностранный банк
22.11.2016

Переводы в США

Роман 1 1116
 
банковский счет перевод Соединенные Штаты Америки (США)
31.10.2016

Перевод из кипрского банка в китайский

Настя 0 1143
 
банковский счет Кипр Китай перевод
23.09.2016

Компания в Гонконге со счетом в HSBC

Арсений 2 2990
 
HSBC банковский счет Гонконг
15.09.2016

Переводы в Гонконге

Альберт 3 1200
 
банковский счет Гонконг
08.08.2016

Остаток на счете

Полина 1 1034
 
банковский счет иностранный банк
01.08.2016

Налоговое планирование с помощью офшорных банковских счетов

Марина 1 1437
 
банковский счет иностранный банк международное налоговое планирование

Содержание

  1. Преимущества оффшорного счета
  2. Стоимость наших услуг
  3. Подробное описание этапов работы
    1. 1 этап
    2. 2 этап
    3. 3 этап
  4. Общие требования к документам и информации*
    1. Для юридического лица**:
    2. Для физического лица:
  5. Часто задаваемые вопросы про открытие счета в оффшорном банке
    1. В каких странах и сколько счетов можно открыть на оффшорную компанию?
    2. Какие зарубежные банки открывают счета оффшорным компаниям и частным лицам?
    3. Какой банк лучше выбрать для открытия счёта на оффшорную компанию?
    4. Какие документы требуются для открытия счета в иностранном банке?
    5. Что лучше: открыть счет на своё имя или на компанию?
    6. Что представляет собой процедура открытия корпоративного счета?
    7. Кто имеет право распоряжаться счетами компании?
    8. Существует ли возможность следить за состоянием счета компании в режиме реального времени?
    9. Как проходит интервью с банкиром?
    10. Каковы критерии определения подозрительных сделок?
    11. Что такое «нестандартный банковский продукт»?

Преимущества оффшорного счета

  • Можно открыть для оффшорной компании;
  • Можно открыть полностью дистанционно;
  • Открываются быстрее, чем в оншорных банках;
  • Требования к минимальным депозитам отсутствуют или незначительны;
  • Не требуется наличие связи со страной банка;
  • Перед подачей полноценной заявки мы делаем запрос на pre-approval (предварительное одобрение), чтобы заранее понимать, каковы ваши шансы на положительный результат;
  • Можно открыть в банке с русскоговорящими менеджерами.

Стоимость наших услуг

Подбор банка, сбор первичной информации, составление заявки на pre-approval
USD 610
Сбор документов, составление и подача полноценной заявки, дальнейшее взаимодействие с банком
USD 1 575 – 3 030 (в зависимости от банка)
Получить предложение

от 2185 USD под ключ

Подробнее

Подробное описание этапов работы

1 этап

Вы заполняете специальную анкету, из которой мы знакомимся ближе с вами и вашим бизнесом, чтобы предложить на выбор несколько банков, которые наилучшим образом подойдут вам для открытия оффшорного счета:

На базе анкеты мы составляем первичный запрос на pre-approval и направляем его в банк.

​Если по каким-либо причинам ваша деятельность заведомо неприемлема для банка, вы сможете узнать об этом сразу, не тратя время и ресурсы на подготовку полноценной заявки и сопроводительных документов.

Чтобы увеличить свои шансы на получение положительного ответа, вы можете направить предварительную заявку сразу в несколько банков.

2 этап

После того, как банк дал предварительное одобрение на открытие оффшорного счета, мы помогаем вам собрать пакет необходимых сопроводительных документов к вашей заявке и корректно заполнить банковские формы, после чего направляем заявку в банк. С этого момента мы берем дальнейшую работу с банком на себя.

3 этап

Он состоит непосредственно в успешном открытии и активации вашего оффшорного счета, когда вам остается только получить реквизиты и коды доступа к интернет-банку. На этом процедуру можно считать завершенной.

Общие требования к документам и информации*

Для юридического лица**:

  • Сертификат о регистрации;
  • Устав и учредительный договор;
  • Решения о назначении директоров и выпуске акций либо реестры директоров и акционеров;
  • Если в структуре задействован номинальный акционер – трастовый договор;
  • Если компания была зарегистрирована более года назад – Сертификат хорошего состояния или его аналог (документ, выданный государственным органом и подтверждающий, что компания числится в реестре юридических лиц);
  • Заполненные анкеты;
  • Блок-схема, отражающая структуру владения компанией;
  • Подробное описание деятельности с информацией об основных контрагентах: название, страна регистрации, характер взаимодействия с вашей компанией, желательно, адрес сайт в интернете.

Для физического лица:

  • Подтверждение личности (паспорт);
  • Подтверждение адреса постоянного проживания (выданное не ранее трех месяцев назад);
  • Резюме;
  • Отдельными банками также запрашивается рекомендательное письмо от банка или представителя регулируемой профессии.

*Перечень не является исчерпывающим. Банк имеет право запросить любые иные документы и информацию.

**В зависимости от деятельности компании и выбранного банка может потребоваться подтверждение экономического присутствия компании в стране регистрации (наличие офиса и сотрудников). Мы будем готовы оказать вам эти услуги в ряде юрисдикций: пожалуйста, обратитесь за подробностями к вашему консультанту.

Часто задаваемые вопросы про открытие счета в оффшорном банке

В каких странах и сколько счетов можно открыть на оффшорную компанию?

Никаких ограничений по количеству счетов практически не существует, как не существует и ограничений по юрисдикциям, в которых возможно открытие счетов на оффшорные компании. Если только речь не идёт, например, о регистрации страховой компании и внесении страхового покрытия в определённом уполномоченном банке. Но это будет, скорее, исключительный случай.

Многие юрисдикции не устанавливают обязательного требования по открытию счетов в банках по месту домицилирования, то есть «прописки» конкретной компании: нет обязанности иметь счёт в иностранном банке той же юрисдикции, в которой компания зарегистрирована. Это касается всех оффшорных юрисдикций, а также Великобритании, Новой Зеландии, Кипра и пр. Но, в то же время в Швейцарии, Нидерландах или Австрии такой порядок обязателен.

Если у компании есть несколько счетов в различных банках, и она при этом обязана уплачивать налог по месту регистрации, для компании существует обязанность предоставлять банковские выписки со всех своих счетов при подаче отчётности.

Какие зарубежные банки открывают счета оффшорным компаниям и частным лицам?

В последнее время российский рынок банковских услуг (открытие счетов в иностранных банках) достаточно изобилен. Более или менее активно с клиентами из нашей страны работают порядка ста двадцати банков Европы, Азии и Америки.

Важнейшая характеристика иностранного банка, выступающая одним из критериев его репутации, - географическое положение. Как правило, именно местонахождение банка в первую очередь интересует клиентов, нацеленных на открытие счёта за рубежом. Однако не следует ограничивать выбор конкретного банка одной лишь репутацией страны или фактом нахождения бизнес партнеров в данном государстве. Это может привести к неверному решению, поскольку в результате придётся работать с банком, не отвечающим нужным требованиям. Например, можно столкнуться с достаточно высокой стоимостью банковских услуг, «предубеждением» перед юрисдикцией, в которой зарегистрирована компания, а также менталитетом банковских служащих, отличающимся от нашего российского подхода к работе с банками.

Безусловно, географическое положение банка следует учитывать, однако первоочередным критерием всё же должно быть правильное функционирование счёта и походящая именно Вам специализация банка.

Какой банк лучше выбрать для открытия счёта на оффшорную компанию?

С самого начала следует иметь в виду, что идеального счета за рубежом в банке не существует, как не существует и идеального банка, а также идеального клиента. Именно поэтому следует говорить, скорее, о поисках банка, в котором нужно открыть счет, оптимально подходящий для деятельности клиента.

Если речь идёт об открытии счёта в иностранном банке для ведения компанией коммерческих операций, предполагается, что клиент будет совершать частые операции по счёту за рубежом. Поэтому, в первую очередь, в этом случае нужно выбирать тот банк, где отсутствуют требования по ограничению числа платежей (входящих и исходящих).

Также при выборе банка следует обращать внимание на то, где территориально происходит процедура открытия счёта? Есть ли требования, связанные с внесением первоначального депозита и наличием на счете неснижаемого остатка? Работает ли данный банк с различными валютами, включая, например, рубли? Насколько Вам походят предлагаемые тарифы и методы управления счётом? Есть ли русскоговорящие сотрудники? Необходимы ли какие-либо рекомендации? А также насколько сложно выглядит сама процедура открытия счёта.

Какие документы требуются для открытия счета в иностранном банке?

В первую очередь для открытия счета за рубежом требуются апостилированный комплект корпоративных документов самой компании, причём со свежей датой на Апостиле. Если компания не новая, то потребуются дополнительные документы: Сертификат хорошего состояния компании (Certificate of good standing), который является аналогом российской выписки из ЕГРЮЛ, и сертификат, в котором содержатся сведения о директорах и акционерах компании (Certificate of incumbency). Необходимо также предоставить резолюции о назначении директоров, о выпуске акций, сами сертификаты акций и трастовую декларацию.

Клиент должен предъявить общегражданский паспорт РФ и заграничный. По мере истечения срока действия паспорта банк может попросить предоставить копию нового паспорта. Кроме того, в банк предоставляются копии паспортов директора, поверенного, акционера и бенефициара компании, а также подтверждение их адреса проживания (proof of address). Для граждан РФ в этом случае, как правило, достаточно предоставления копии страницы из паспорта с отметкой о регистрации по конкретному адресу. У клиента-иностранца в паспорте не указывается место жительства, и банк в этом случае просит предоставить, например, копии телефонных счетов или банковских выписок, которые пришли на его имя по его адресу.

В некоторых случаях иностранные банки просят предоставить им рекомендательные письма из любого другого банка или рекомендации от партнёра по бизнесу. Причём рекомендации должен дать солидный «узнаваемый» зарубежный партнёр от имени компании, которая реально существует (ни в коем случае не от такого же оффшора!), со своим бизнесом, с возможностью найти компанию в соответствующих справочниках, в интернете и т.д. Рекомендация должна быть на бланке и содержать реквизиты выдавшей её организации. Подпись лица, выдавшего рекомендацию, должна быть расшифрована.

Каждый банк устанавливает свои требования, связанные с заверением копий предоставленных документов. В большинстве банков простые копии документов заверяются сотрудником банка, однако в некоторых случаях банки требуют копии, заверенные нотариусом или, например, просят предоставить на рассмотрение и экспертизу оригиналы документов на определённый срок.

Что лучше: открыть счет на своё имя или на компанию?

Банки не открывают личные счета для ведения клиентом коммерческой деятельности: интересы бизнеса и личные финансовые интересы должны быть чётко разграничены. При этом всегда существует возможность перевести распределённую компанией прибыль на личный счёт при условии, что именно владелец такого счёта является подлинным хозяином данного бизнеса.

Технически в переводе денежных средств, находящихся на расчётном счете юридического лица, на личный счет физического лица каких-либо сложностей нет. Они могут возникнуть, например, у банка-отправителя или банка-получателя в случае, если возникнут какие-либо подозрения. В этом случае могут быть заданы вопросы, связанные с источником происхождения средств. Для кредитных и финансовых учреждений в силу возложенных на них обязанностей по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, законодательством установлена обязанность в подобных случаях задавать такого рода вопросы. Движения по счёту физического лица не должны иметь признаков регулярной предпринимательской деятельности, подобные транзакции банки отслеживают достаточно пристально.

Как правило, личные счета открываются в банках Швейцарии, Австрии, Люксембурга. И это обычно счета накопительного (инвестиционного) плана. «Пропуском» в банк в таких ситуациях может послужить наличие на счете неснижаемого остатка, например, от пятисот тысяч до полумиллиона долларов (в зависимости от требований конкретного банка). При этом предполагается, что со временем эта сумма будет увеличиваться.

В некоторых случаях корпоративный счёт за рубежом может выполнять функции личного счёта. Например, нужно приобрести недвижимость и оформить её не на себя лично, а на подконтрольную иностранную компанию.

Граждане-резиденты РФ обязаны уведомлять налоговые органы по месту своего учёта об открытии личного счета или вклада в иностранном банке в течение месяца после такого открытия. За нарушение данного требования установлена ответственность в виде административного штрафа. В отношении иностранных, в том числе оффшорных компаний, необходимость уведомления налоговых органов об открытии счёта в зарубежном банке не предусмотрена.

Что представляет собой процедура открытия корпоративного счета?

Сегодня процедура открытия счета в иностранных банках, традиционно обслуживающих оффшорные компании, значительно усложнилась. В первую очередь это связано с борьбой с терроризмом, отмыванием «грязных денег», коррупцией, нелегальным бизнесом, которая развернулась во всём мире в последние годы.Кроме того, ужесточение требований к клиентам вызвано реформой банковских систем европейских государств, недавно вошедших в состав Евросоюза и призванных следовать его директивам в банковской сфере. Клиентам теперь необходимо предоставлять в банк более детальную информацию обо всех лицах, вовлечённых в корпоративную структуру, о деятельности компании и целях, связанных с открытием счета.

Кто имеет право распоряжаться счетами компании?

Только лицо, имеющее полномочия, может открывать счета компании в зарубежных банках, распоряжаться ими и закрывать. Во-первых, это директор компании, а, во-вторых, поверенный компании - лицо, у которого есть доверенность с обязательно прописанным в ней правом открытия и закрытия счетов.В банке хранится вся информация о таком лице: копии его паспортов, подписанные им банковские формы. В случае смены управляющего счётом клиент обязан проинформировать об этом банк и произвести процедуру смены управляющего в соответствии с порядком, предусмотренном в данном банке.

Существует ли возможность следить за состоянием счета компании в режиме реального времени?

На сегодняшний день в связи с широким распространением услуги Internet Banking можно в режиме реального времени получать своевременную и полную информацию о состоянии счёта за рубежом, а также о движении по нему средств. Можно в любое удобное для клиента время не только узнавать сведения об остатке средств на счете, но и осуществлять любой платеж без звонка в банк или использования факса.В последнее время даже самые консервативные в этом вопросе швейцарские банки идут навстречу своим клиентам: они также предоставляют доступ к системе интернет-банкинга, однако, как правило, это происходит с некоторыми ограничениями. Такая система работает в режиме view only: клиент может отслеживать состояние своего счета за рубежом, но при этом не может совершать какие-либо транзакции.

Как проходит интервью с банкиром?

При открытии счета в иностранном банке в ходе интервью с представителем следует сообщить подробную информацию о себе и своём бизнесе, также надо быть готовым ответить на все интересующие банк вопросы, связанные, в том числе, и с происхождением средств. Необходимо сообщить номера телефонов, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес реального бизнеса и домашний адрес. Кроме того, на встрече заполняются и подписываются банковские формы.

Более всего банк интересуется сведениями о специфике деятельности компании и предполагаемом примерном обороте средств на счете. При ответе на вопрос, чем будет заниматься компания, каков характер её бизнеса, говорить односложно нельзя (например, «торговля»). Лучшим вариантом будет: «посреднические операции в торговле нефтепродуктами». Кроме того, банк может поинтересоваться деловыми партнёрами: как будет выглядеть вся деловая цепочка? Где, у кого и что будет покупаться? Что, куда и кому будет продаваться? В какие государства и из каких государств будут исходить и поступать платежи?Проводящие собеседования сотрудники банка нередко устанавливают достоверность заявляемых сведений, задавая косвенные вопросы. Например, клиент указывает, что основной деятельностью компании является торговля золотом, банковский офицер может тут же спросить: «А сколько сейчас стоит тройская унция золота?».Достаточно простой процедура открытия счета в зарубежном банке может быть только в том случае, когда речь идёт о банальных экспортно-импортных операциях. Если же указывается деятельность, связанная с недвижимостью, инвестициями, предоставлением займов и пр., то это, скорее всего, не будет достаточным обоснованием для открытия счёта: придётся все расписать подробно.

В некоторых случаях банки просят сотрудников юридической компании, которая представляет клиента в банке, написать своё собственное письмо-рекомендацию (Letter of Introduction). В таком письме прописываются сведения о директоре компании и его реальном (действующем) бизнесе, а также информация о его деловой активности за последние несколько лет.

В некоторых случаях банк может запросить подробный бизнес-план, точный список партнёров, с которыми будет вестись бизнес, используя счёт в этом банке, и т. д.

Мы также считаем, что хуже не будет, если на собеседование Вы захватите свои визитки и рекламные буклеты с информацией о предпринимательской деятельности компании.

Каковы критерии определения подозрительных сделок?

Каждый банк определяет индивидуально критерии подозрительности, но при этом в основном они зависят от цифр (объём операций, их размер, периодичность, кратность и прочее). Поэтому при открытии счета за рубежом надо как можно более подробно проговаривать с представителем банка соответствующие критерии, а в случае каких-либо изменений в характере движения финансовых потоков обязательно ставить банк об этом в известность. Это будет самый благоприятный способ построения отношений, который, конечно же, будет оценен банкирами.

Если банки подозревают или имеют разумные основания подозревать, что средства на счету являются доходом от преступной деятельности или связаны с финансированием терроризма, они обязаны немедленно сообщить о своих подозрениях в соответствующие подразделения финансовой разведки.

Что такое «нестандартный банковский продукт»?

В некоторых случаях для совершения определённых операций или ведения компанией своей обычной деятельности клиенту вместе с действующим расчётным счётом необходимы дополнительные банковские продукты: мёрчант эккаунт (merchant account), брокерский счёт, безотзывный депозит, условно-целевой депозитный счёт и пр. Подобные инструменты могут быть использованы как в банке, в котором открыт счёт компании, так и в другом зарубежном банке. Клиенту нужно сначала определить, какой именно продукт ему нужен, а затем выяснить, существует ли он в подобном виде в принципе, и способен ли его предоставить конкретный банк.

Отдельные кредитные организации дают возможность клиенту пользоваться некоторыми нестандартными продуктами сразу при открытии банковского счета в иностранном банке.

Каждый банк, имеющий в своем арсенале нестандартные продукты, предлагает собственный набор данных инструментов, а также устанавливает на них отдельные тарифы. При этом следует иметь ввиду, что стоимость оказания подобных услуг, скорее всего, будет превышать стоимость аналогичного продукта в банке, специализирующимся на предоставлении такого инструмента.

Сравнить иностранные банки

Доклады на тему "Открыть счет в иностранном банке" Все публикации по теме

  • 21 января 2011

    Банки Гонконга: общая характеристика, общемировые и национальные рейтинги, специализация. Особенности работы с местными банками

    Банки Гонконга: общая характеристика, общемировые и национальные рейтинги, специализация;Гонконгские банки на волне борьбы с отмыванием денег и последствия развития этой тенденции;Опыт открытия в 50+ гокнонгских банках на компанию с российским бенефициаром: классификация отказов;Рекомендательные письма – европейский опыт в Китайском преломлении;Предварительная запись и проверка клиента, предшествующая интервью;Отсутствие персонального менеджера и как следствие размывание ответственности и сложность […]
  • 18 сентября 2019

    Банки в современных реалиях, открытие счета на оншорную и оффшорную компанию – новые требования и сложности

    Классические оффшоры и партнерства в новых банковских реалиях.  Перспективы работы счетов. Отголоски краха Латвийской банковской системы. В каких европейских юрисдикциях бессмысленно открывать счета. Получение средств от ABLV. Особенности и варианты открытия счетов на/для: холдинговые компании, торговые компании, IT бизнес, управление собственными средствами через лицензированного брокера; Кто остался из европейских банков? Основные требования и новые ужесточения. […]
  • 18 сентября 2019

    Румыния – альтернатива оффшорам в ЕС, новые решения по созданию компании и открытию счета в банке

    Компания в Румынии – новый тренд в бизнес-планировании? Корпоративные особенности регулирования компаний с ограниченной ответственностью; Процедура создания румынской компании и особенности структуры; Публичность данных и вопросы безопасности; Румыния: нераскрытый потенциал юрисдикции, результаты последней налоговой реформы; Правила подготовки отчетности румынских компаний.
  • 29 августа 2019

    Открытие компании в ОАЭ, особенности работы с местными банками

    ОАЭ - оффшорные и FZE компании, получение резидентской визы, открытие счетов  Различие между офшорной и Free-zone компанией в ОАЭ. Создание офшорной компании в Аджмане, виды лицензий, статус директора и акционера, возможность работы с местными банками и дальнейшее обслуживание компании. Ограничения по видам деятельности.  Free-zone компании – сравнение Аджмана, Хамрии и Фуджейры – какую зону лучше […]
  • 16 января 2012

    Открытие и ведение счетов в немецких банках. Банковская тайна

    Приватбанк; коммерческий банк; текущий счёт (Girokonto); коммерческий счёт (Kontokorrentkonto); минимальные требования; тарифы и услуги; надежность, удобство использования; процедура открытия счёта; требования немецких банков к открытию счетов иностранными гражданами; перечень документов, необходимых для открытия счета; виды банковских карт; понятие и содержание банковской тайны; границы допустимого профессионального интереса при работе с клиентами  
  • 16 марта 2016

    Банки Испании: тарифы, сроки, процедуры, особенности

    Общая характеристика, общемировые и национальные рейтинги, специализация;счет компании, ведущей активную деятельность: какому банку отдать предпочтение? Существенные условия, на которые следует обратить внимание при выборе банка;статус банка, типы предлагаемых счетов, минимальные требования;тарифы на обслуживание, управление счетом, линейка банковских продуктов;дистанционное открытие счета;перечень документов, запрашиваемых банком;надлежащая проверка документов и ведение учета;сроки открытия счета и возможные трудности;разглашение банком сведений, […]
  • 21 января 2011

    Получение кредита в западном банке для целей финансирования сделок с недвижимостью.

    Практика кредитования российских юридических лиц иностранными банками; перечень игроков; возможность получения кредита на оффшорную компанию; проектное финансирование, как основная идея, лежащая в основе кредитной политики; предмет залога – основной фактор, исследуемый кредитным комитетом; валюта кредита; стоимость обслуживания кредита, штрафы за досрочную выплату кредита; минимальный объем кредита; ставки, срок кредитования, предлагаемые западным банком при выдаче кредита; […]
  • 15 октября 2020 Анна Матвеева

    Гонконг: Преимущества регистрации компаний и процедура открытия банковского счета. Корпоративный и налоговый аспект. Создание реального присутствия.

    Гонконг: преимущества местных компаний, организация сабстанса, работа с банками; Почему Гонконг? – основные преимущества и общие черты; Особенности корпоративного регулирования Гонконгских компаний, реестр контролирующих лиц; Требования к подготовке отчетности Гонконгских компаний; Особенности налогообложения Гонконкских компаний, практические аспекты; Современные реалии применения соглашений об избежании двойного налогообложения; Создание реального присутствия в Гонконге.
  • 20 января 2020 Виктория Журавлева

    Где и как открыть счет на оффшор. «Фичи» и «Лайфхаки». Банки, платежные системы, эквайринг. Собственный опыт с 34 EMI и 23 банками.

    Масштабный обзор банковского рынка, продолжающего работать с нерезидентами (оффшорами, оншорами, партнерствами, трастами, инвестиционными компаниями и фондами). Географическая сегментация рынка; Банки сберегательного сегмента: Швейцария (40 банков), Лихтенштейн (8 банков), Австрия (10 банков), Люксембург (3 банка) – Кто работает с оффшорами, LLP, LP. Минимальные требования. Допустимость рассчетных операций в сочетании с остатками. Ограничения по деятельности клиентов; Прибалтика. […]
  • 02 декабря 2015

    Мировой тренд в контексте деоффшоризации: Обновленная повестка неприятностей 2016 года

    Какие из ожиданий прошлого года сбылись? Являются ли трендом наметившиеся тенденции;Стандарты автоматического обмена финансовой информацией в налоговых целях ОСЭР. (Standards for Automatic Exchange of Financial Account Information in Tax Matters.) Перспективы их применения, ожидается ли расширение стран участниц. Как это работает, когда заработает «в полную мощь»;Международный обмен информацией между правоохранительными органами. Что изменилось за последний […]
  • 07 сентября 2016

    Банки и иные платежные сервисы, используемые для интернет-проектов

    Банковские счета, платежные системы и торговые счета (Merchant accounts). Где и как открыть, сколько стоит, необходимые условия успешного использования; “High Risk” для банков; Какие банки работают с интернет-проектами; Кто и как проходит проверку у компаленса банка;Торговые счета (Merchant accounts); Что такое Merchant account; Для чего нужен Merchant account; Технические требования, предъявляемые интернет-магазину; Международные платежные системы; […]
  • 21 января 2011

    Merchant Account: как открыть и сколько стоит. Интернет эквайеринг. Необходимые условия успешного использования он-лайн процессинга кредитных карт.

    Что такое Merchant account; для чего нужен Merchant account; две возможности интернет эквайеринга: Merchant account в банке и Merchant account в процессинговой компании; причины сложностей открытия Merchant account; в банках какого государства можно рассчитывать на успешное открытие Merchant account нерезиденту ; в каком государстве лучше регистрировать оффшор для успешного открытия Merchant account; условия успешного открытия […]
  • 21 января 2011

    Открытие российскими гражданами счетов в зарубежных банках. Процедура, валютное и налоговое регулирование. Правовые последствия и ответственность.

    Конфиденциальность и банковская тайна: современные реалии; счета российских граждан за рубежом: желаемое и действительное; правовые основы действий судебных и правоохранительных органов по блокированию счетов, активов; методические аспекты международного розыска; возможные трудности: подозрительные операции; все ли операции по счету допустимы; приостановление операций по счету; конфиденциальность и банковская тайна: а что в России; нормативно - правовое регулирование […]
  • 26 августа 2014

    Особенности национального банкинга. Преимущества использования счетов в Кипрских банках для ведения коммерческой деятельности.

    Кипрские банки: установочные данные («Турецкий Кипр»); Кипрские банки: установочные данные («греческий Кипр»); Кипрские Банки: основные игроки; Иностранные банки - основные характеристики: цели использования, минимальные требования, репутация, надежность, тарифы на обслуживание, конфиденциальность, способы управления счетом, говорит ли персонал на русском языке; процедура открытия счета; принцип “Знай cвоего клиента” (KYC);"Транзитные" счета - к истории вопроса;ведение рассчётных операций […]
  • 28 марта 2012

    Банки Чехии и Словакии: тарифы, сроки, процедуры, особенности

    Общая характеристика, общемировые и национальные рейтинги, специализация; счет компании, ведущей активную деятельность: какому банку отдать предпочтение? Существенные условия, на которые следует обратить внимание при выборе банка; статус банка, типы предлагаемых счетов, минимальные требования; тарифы на обслуживание, управление счетом, линейка банковских продуктов; дистанционное открытие счета; перечень документов, запрашиваемых банком; надлежащая проверка документов и ведение учета; сроки […]

Вэбинары на тему: "Открытие Банковских счетов за рубежом" Все публикации по теме

Публикации Все публикации по теме

  • 06 июля 2020 Ольга Кутяева

    Офис в Гонконге для гонконгской компании – не требование, но бизнес-целесообразность

    Сейчас, когда во многих оффшорных странах наличие местного офиса и персонала становится условием существования компании, для компании, зарегистрированной в  Гонконге, наличие офиса в стране не является обязательным, однако это может создать дополнительные преимущества для вашего бизнеса. Искушенному предпринимателю, ведущему бизнес в азиатском регионе, будь это международная торговля или IT start-up, уже давно известны проблемы с […]
  • 22 июня 2020 Ольга Кутяева

    Горнолыжный офшор: компания со счетом и ПМЖ в одном пакете

    Одним из способов получить вид на жительство в Европе является регистрация компании в Андорре с возможностью ведения бизнеса в любой точке мира. Причем создание компании подразумевает открытие счета в местном банке, что является большим подарком в условиях ужесточения банковских правил по отношению к офшорным компаниям. Кроме того, Андорра очень привлекательна для бизнеса с налоговой точки […]
  • 02 марта 2020

    Как вывести деньги с заблокированного расчетного счета за рубежом

    Статья опубликована на портале Деловой мир Для владельцев иностранных компаний не будет новостью, что в последние годы давление со стороны банков значительно усилилось. Возникают сложности с сохранением существующих расчетных счетов, не говоря уже об открытии новых: банки запрашивают все больше информации и документов для подтверждения операций по счету; запросы со стороны отдела комплаенс (Compliance Department) […]
  • 27 января 2020 Александр Алексеев

    Кейсы: как открыть бизнес за рубежом

    Статья размещена на портале Executive.ru Перспектива развития все чаще привлекает российских предпринимателей открыть или масштабировать за границу уже существующий бизнес. Способствует тому и взаимная любовь развитых стран к привлечению иностранных инвестиций. На этом пути бизнес, естественно, сталкивается с рядом сложностей – особенностями законодательства, проверкой бизнес-идеи на актуальность, поиском инвестиций или просто с языковым барьером. Молдова: […]
  • 30 августа 2017 капиталина

    Гонконг: банки снова открывают счета стартапам и как открыть расчетный счет

    После написания статьи «Гонконг: худшее в мире место для открытия банковского счета стартапу?» я получил массу откликов. Свыше 30 000 просмотров, более тысячи лайков, около 200 комментариев, многие из авторов которых имели сходный с моим опыт, к тому же статью напечатали в бесплатном некоммерческом издании «Hong Kong Free Press». Видимо, она задела людей за живое. […]
  • 01 декабря 2016

    Проблемы с открытием банковских счетов в Гонконге

    РС:   Итак, Пол, что же происходит?   ПМ:             С недавних пор банки начали проводить агрессивную политику снижения рисков, как они это называют. По сути это означает, что они отказывают в открытии счета, если не уверены, что это принесет им существенную прибыль. Делается все под видом борьбы с отмыванием […]
  • 23 ноября 2016

    Офшорные счета в Китае стало практически невозможно открыть: политика банков

    Введение Компании, которые пытались открыть офшорные счета за последние месяцы, подвергаются все более строгим и тщательным проверкам. Традиционные большие игроки, включая HSBC and Shanghai Pudong Development Bank, повышают требования; некоторые банки даже закрывают существующие счета. Мы составили список последних требований, предъявляемых банками. Касательно фактических имплементаций, предписания банков слегка варьируются в различных регионах. Но в целом […]
  • 13 сентября 2016 Александр Мазур

    Открытие счета в банках Гонконга. Новая реальность.

    Репортаж с места событий 2015 и 2016 года стали знаковыми для гонконгских банков. В результате череды международных  коррупционных расследований, имплементации международных мер по противодействию отмыванию средств, нажитых преступным путём, крупнейшие банки Гонконга были оштрафованы на сотни миллионов, а HSBC – на миллиарды долларов.  Банк HSBC свернул свой бизнес в нескольких регионах и вынужден был уволить громадное […]
  • 23 июня 2016

    Новые платежные системы могут потеснить гонконгские банки

    Перевод статьи Ричарда Харриса в South China Morning Post       Почему я не могу открыть счет?   Одним из ритуалов вступления во взрослую жизнь является открытие банковского счета – свой я открыл в 1974 году, когда пришел в банк HSBC и сказал: «Я хотел бы открыть банковский счет».   Для кого же они […]
  • 03 июля 2015 Алина

    Законные и незаконные операции со средствами на счетах физических лиц-резидентов РФ, открытых в банках за пределами РФ

    1. Зачисление денежных средств на зарубежные счета Федеральным законом от 10.12.2003 №173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" (далее – Закон 173-ФЗ) устанавливаются ограничения на использование физическими лицами своих зарубежных счетов по принципу «запрещено все, что прямо не разрешено». В соответствии с Законом 173-ФЗ получение средств физическим лицом - резидентом на свои счета, открытые  в […]
  • 01 июля 2015 Олег Попутаровский

    «Стрижка» депозитов на Кипре, последствия кипрского кризиса два года спустя: обращения в высшие судебные инстанции и возможные дальнейшие шаги и судебные перспективы

    A. Фактические обстоятельства После мирового экономического кризиса 2008 года в кипрской экономике наступил спад, она была не в состоянии выйти на международные рынки, а в результате списаний по греческим облигациям в октябре 2011 года Лайки Банк и Банк Кипра подверглись влиянию греческого рынка. Ситуацию усугубила финансовая помощь в размере 1,8 миллиардов евро, оказанная Лайки Банку […]
  • 06 июля 2015 Александр Алексеев

    Банки на Британских Виргинских Островах

    Британские Виргинские острова - одна из самых успешных офшорных территорий в мире. Кажется, что эти острова должны быть столь же притягательны и для банковского бизнеса. Однако это не совсем так. Всем известно, что на оффшорную компанию можно без особого труда открыть счет в сотне банков, более достижимых с географической точки зрения и более привлекательных, с […]
  • 23 июня 2015 Александр Алексеев

    История о счете в Breder Suasso…

    " Наша компания основана на многовековой традиции легендарной банкирской династии из Нидерландов» - читаем мы на сайте. И не нидерландский, и не банк, а финансовая компания, и легенда не столь уж многовековая… Получив предложение о сотрудничестве в июле 2014 года с предложением открывать счета заочно, без требований по остаткам (что на текущем рынке является абсурдом), мы […]
  • 02 сентября 2014

    Банки Гонконга на пороге глобальных налоговых проблем

    Банки Гонконга, переживающие процесс адаптации к новому Закону о соответствии иностранных счетов требованиям налогового законодательства США (US Foreign Account Tax Compliance Act, FATCA), столкнулись с налоговой головной болью глобального масштаба. В июле, когда FATCA стал реальностью для региона, ОЭСР опубликовала руководство по принятию более широкого и внушительного набора правил. Общие стандарты отчетности (Common Reporting Standards, […]
  • 16 июля 2014 Александр Мазур

    Пятнадцать фраз, которые Вы услышите в Гонконгском банке, собираясь открыть счет

    - Здравствуйте, разрешите лично познакомиться. Первое, в чем нужно отдавать себе отчет, это то, что процедура   д и с т а н ц и о н н о г о   открытия счета в Гонконге на сегодняшний день выглядит невозможной. Сто процентов банков Гонконга потребует личного присутствия директоров компании на собеседовании в банке, а еще солидная […]

Доклады Все публикации по теме

  • 21 января 2011

    Миграционное законодательство: процедурные вопросы получения разрешения на работу.

    Обзор законодательства, регулирующего порядок и процедуру приема на работу иностранных граждан в РФ; порядок трудоустройства граждан; алгоритм действий по трудоустройству "безвизовика"; алгоритм действий по трудоустройству "визовика"; ответственность за нарушение миграционного законодательства; трудовой законодательство для нерезидентов (иностранных физических лиц и их работодателей); трудовое право и его применение в отношение нерезидентов: ответственность и риски; Особенности ведения кадрового […]
  • 21 января 2011

    Посредническая деятельность с использованием международных корпоративных инструментов

    Основные аспекты посреднической деятельности с участием нерезидентных компаний: функциональный аспект, российский и международный налоговые аспекты, корпоративный аспект; основные посреднические модели с использованием нерезидентных компаний; экспортно-импортная деятельность с участием компаний РФ; международные торговые операции; посредник, действующий на территории РФ; основные риски посреднической деятельности: образование признаков постоянного представительства, возникновение налога у источника, необоснованная налоговая выгода («схемность»); особенности […]
  • 21 января 2011

    Вопросы приобретения нерезидентом ценных бумаг на организованном и неорганизованном рынках.

    Выбор юрисдикции для инкорпорации инвестиционной компании; типы инвестиционных компаний и организационно-правовая форма компаний; публичные и частные, компании с общей и специальной правосубъектностью; варианты работы с инвесторами, выбор договорной основы; особенности работы через профессиональных посредников; требования по раскрытию информации о сторонах договора на брокерское обслуживание; особые договоренности между РФ и Кипром; варианты организации структуры с возможностью […]
  • 21 января 2011

    Оплата нерезидентами уставного капитала российской компании: покупка акций, оплата доли, внесение имущества.

    Основные термины и понятия, правовое регулирование;оплата Уставного капитала акционерного общества: основные положения,гражданско-правовые последствия нарушения требований действующего законодательства об оплатеУставного капитала;объекты, которыми может быть оплачен Уставный капитал акционерного общества;правовые и процедурные особенности оплаты Уставного капитала акционерного общества нерезидентами РФ;оплата Уставного капитала общества с ограниченной ответственностью: основные положения, гражданско-правовые последствия нарушения требований действующего законодательства об оплате Уставного […]
  • 21 января 2011

    Использование оффшоров в арендных правоотношениях. Правовые и налоговые аспекты.

    Сдача нерезидентом недвижимости в аренду на территории РФ: комплексный подход; особенности субъектного состава арендных правоотношений: способы участия нерезидентов; особенности субъектного состава арендных правоотношений: понятие постоянного представительства нерезидента; особенности субъектного состава арендных правоотношений: признаки образования постоянного представительства нерезидента; особенности субъектного состава арендных правоотношений: нерезиденты, не осуществляющие деятельность через постоянное представительство в РФ; особенности субъектного состава арендных […]
  • 21 января 2011

    Оффшоры и интернет. Использование компаний-нерезидентов для ведения бизнеса в интернете

    Особенности Интернет-проектов, вызывающие необходимость обращения к оффшорным инструментам. Международный характер деятельности; особенности совершения валютных операций; особенности российского законодательства в сфере IT-технологий, финансовых операций и ряда иных видов деятельности. Примеры «потенциально оффшорных» Интернет-проектов: услуги в сфере IT-технологий, Оффшор и Форекс, оффшор и игорный бизнес, Интернет-магазин, открытый на оффшор. Мифы и заблуждения владельцев Интернет-проектов в отношении оффшоров. […]
  • 21 января 2011

    Оффшоры: налогообложение операций с ценными бумагами и риски, связанные с их использованием. Национальный и международный аспект.

    Типовые схемы работы через нерезидентов на фондовых биржах в РФ; особенности, которые необходимо учитывать, работая на рынке ценных бумаг; сравнительный анализ оффшорных и оншорных юрисдикций для целей оценки налоговых последствий при работе на рынке ценных бумаг; риски возникновения постоянного представительства на территории РФ и "полного" налогообложения деятельности нерезидентов в РФ; уменьшают ли соглашения об избежании […]
  • 21 января 2011

    Антиоффшорное противостояние в Российской Федерации: изменения в законодательстве и правоприменительной практике. Позиция налоговых и таможенных органов, судебная практика.

    Общая направленность политики государства при определении правил "игры" с оффшорами; нормативная база: основные ФЗ и НПА, регламентирующие иностранные инвестиции в РФ; термин "оффшор" в федеральных законах и других НПА; российские налоги для компаний из неналоговых юрисдикций; типовые схемы предпринимательской деятельности между резидентами и нерезидентами, влекущие налоговые обязательства и / или возникновение постоянного представительства; практика работы […]
  • 21 января 2011

    Краткий обзор налоговой системы Великобритании. Основные налоги, формы отчетности, аудит.

    Основные организационно-правовые формы английских юридических лиц; резидентность юридических лиц, коллизии резидентности; получение сертификата о резидентности в Великобритании; налог на прибыль (Corporation Tax) и налог на прирост капитала (Capital Gains Tax) в Англии; Плательщики налога, налоговые ставки, налоговая база, исчисление налога, подаваемая отчетность в Англии (UK Tax System); требования по подготовке консолидированной отчетности; трансфертное ценообразование: правила […]
  • 21 января 2011

    Кипр: новый взгляд и дополнительные возможности. Специальные налоговые режимы, новые ОПФ, трасты и др.

    Обзор организационно-правовых форм кипрских компаний: акцент на редко используемые варианты; кипрская публичная компания с ответственностью, ограниченной акциями; филиал иностранной компании на Кипре; Филиал Кипрской компании в Европе – аккумулирование прибыли; нерезидентные Кипрские компании; агентская и реселлерская компания с участием Кипрской компании – нерезидента; компании с двойной резидентностью; классическая схема: филиал английской компании на Кипре; изменение […]
  • 21 января 2011

    Оффшоры и псевдоофшоры: Кипрские нерезидентные компании и Английские LLP. Особенности налогообложения и варианты использования.

    Оффшоры и псевдооффшоры: перспективы отдельных компаний в международном налоговом планировании; нерезидентные Кипрские компании, компании с двойной резидентностью, изменение налоговой резидентности компаний; специальные налоговые режимы; сущность организационно-правовой формы Limited Liability Partnership (LLP): порядок регистрации, участники, требования по подаче отчетности; порядок налогообложения и налогового учета: преимущества LLP перед Limited Liability company (LTD); особенности налогообложения LLP при наличии […]
  • 21 января 2011

    Отношение российских налоговых, правоохранительных органов к использованию налогоплательщиками оффшорных инструментов.

    Общая направленность политики государства при определении правил игры с оффшорами (президент и правительство, Центральный банк России, налоговый орган, Федеральная таможенная служба, орган валютного регулирования и валютного контроля, федеральная служба финансового мониторинга, банки); российские налоги и нерезиденты: в каких случаях нерезиденты должны платить налоги в России; типовые схемы предпринимательской деятельности нерезидентов, влекущие налоговые обязательства и/или возникновение […]
  • 21 января 2011

    Приобретение акций иностранных компаний российскими юридическими и физическими лицами: валютный и налоговый аспект.

    Нормативная база, регулирующая вопросы российских инвестиций за рубежом; порядок приобретения и оплаты акций иностранного эмитента – какие требования российского законодательства должны быть соблюдены; статус сделки: валютный и таможенный аспект; валютные операции между резидентами – какие особенности; минимум, который необходимо учитывать потенциальному приобретателю ценных бумаг нерезидента; риски, связанные с нарушением российского законодательства при приобретении акций нерезидента; […]
  • 21 января 2011

    Борьба с «Treaty Shopping» по-русски. Противодействие использованию соглашений об избежании двойного налогообложения для минимизации налогов, планируемые изменения в НК РФ.

    Проект ФЗ РФ о внесении изменений в Часть 1, ст. 7 НК РФ «В целях противодействия использованию соглашений об избежании двойного налогообложения для минимизации налогов…»; бюджетное послание президента РФ в части «…необходимости законодательно закрепить механизмы противодействия использованию соглашений об избежании двойного налогообложения в целях минимизации налогов…»; письмо Минфина РФ о внесении изменений в Статью 7 […]
  • 28 июня 2018

    Изменения в валютном законодательстве. Миграция и релокация бизнеса на Кипр

    Изменения в валютном законодательстве;Кто теперь является валютным резидентом?;Обязательства и ответственность владельцев иностранных счетов; Новая обязанность по обеспечению возврата займов;Миграция и релокация бизнеса на Кипр;Варианты присутствия на Кипре: сравнительный аспект; Налоговые аспекты релокации на Кипр (налоговое резидентство за 60 дней, статус недомицилированного резидента Кипра, pay-roll расходы);Преимущества различных миграционных статусов на Кипре (Visitors Visa, Work Permit, Immigration […]
Нужна консультация от специалиста?
Поделиться в социальных сетях:
Ваш консультант
Поиск консультанта...

Поиск консультанта...

    RU EN