GSL / Оффшоры и международное право. Регистрация оффшорных компаний. / Счет в иностранном банке: Как открыть банковский счет за рубежом

Счет в иностранном банке: Как открыть банковский счет за рубежом

В условиях текущих глобальных изменений, связанных с регулированием финансовых потоков, открытие банковского счета за рубежом для граждан России остается актуальной и непростой задачей. На нашем портале представлен тщательно проработанный список банков различных юрисдикций, готовых к сотрудничеству с россиянами. Мы подготовили подробное руководство, которое поможет вам разобраться во всех нюансах открытия счета в иностранном банке, начиная от выбора подходящей юрисдикции и заканчивая управлением счетом на ежедневной основе.

Иностранный банк или платежная система, соответствующие моим требованиям
Активные банки
«Инкогнито» банки
Свернуть все
Название банка
Страна
Год основания
Процедура открытия счета
Стоимость открытия счета, $
Рейтинг GSL

Австрия

Deutsche Bank AG
Австрия
1 989
3 500
rating
Erste Bank AG
Австрия
1 819
3 500
rating
Hypo Vorarlberg Bank AG
Австрия
1 897
3 500
rating
Kathrein Privatbank
Австрия
1 924
3 500
rating
Liechtensteinische Landesbank (Österreich) AG
Австрия
2 009
3 500
rating

Андорра

Bank of Andorra
Андорра
1 938
3 500
rating
Creand (Crèdit Andorrà) SA
Андорра
1 949
3 500
rating

Армения

MULTIBANK
Армения
2 001
2 500
rating

Бахрейн

Ahli United Bank
Бахрейн
2 000
3 250
rating
Al Salam Bank, ASB (бывший Kuwait Financial House)
Бахрейн
2 002
3 250
rating
Arab Bank
Бахрейн
1 960
3 250
rating
Bahrain Development Bank (BDB)
Бахрейн
1 992
3 250
rating
Bahrain Islamic Bank (BisB)
Бахрейн
1 979
3 250
rating
BBK (Bank of Bahrain & Kuwait)
Бахрейн
1 971
3 250
rating
Khaleeji Bank
Бахрейн
2 004
3 250
rating
National Bank of Bahrain (NBB)
Бахрейн
1 957
3 250
rating

Белиз

Caye Bank
Белиз
2 003
2 500
rating

Болгария

Bulgarian American Credit Bank
Болгария
1 996
3 500
rating
DSK Bank
Болгария
1 951
3 500
rating
Unicredit Bulbank AD
Болгария
1 964
3 500
rating

Босния и Герцеговина

Британские Виргинские острова

Bank of Asia
Британские Виргинские острова
2 017
2 500
rating
PROVEN Bank (бывший Boslil Bank Limited)
Британские Виргинские острова
2 001
2 500
rating
VP Bank (BVI) Limited
Британские Виргинские острова
1 995
2 500
rating

Великобритания

EFG Private Bank
Великобритания
1 996
3 500
rating
HSBC Bank plc
Великобритания
1 836
3 500
rating

Венгрия

MBH Bank Zrt (бывший MKB Bank)
Венгрия
1 950
3 500
rating

Вьетнам

United Overseas Bank (Vietnam) Ltd (UOB)
Вьетнам
1 993
9 900
rating

Германия

Гонконг

Bank of China Hong Kong Limited
Гонконг
1 937
3 500
rating
China Construction Bank (Asia) / 中國建設銀行(亞洲)
Гонконг
1 954
3 500
rating
HSBC Bank (HK) PLC / 香港上海匯豐銀行
Гонконг
1 865
3 500
rating
ICICI bank Hong Kong branch
Гонконг
2 005
3 500
rating
OCBC Bank (Hong Kong) Limited
Гонконг
1 937
3 500
rating
Standard Chartered Bank (HK) LTD
Гонконг
1 859
3 500
rating
Wing Lung Bank / 永隆銀行
Гонконг
1 933
3 500
rating

Дания

Saxo Bank A/S
Дания
1 992
3 500
rating

Индия

Axis Bank Limited
Индия
1 993
2 500
rating
Bank of Baroda
Индия
1 908
2 500
rating
Bank of India
Индия
1 906
2 500
rating
Canara Bank
Индия
1 906
2 500
rating
HDFC Bank
Индия
1 994
2 500
rating
ICICI Bank
Индия
1 994
2 500
rating
Indusind bank
Индия
1 994
2 500
rating
Kotak Mahindra Bank Ltd
Индия
2 003
2 500
rating
Punjab National Bank (PNB)
Индия
1 984
2 500
rating
State Bank of India (SBI)
Индия
1 806
2 500
rating
Yes Bank
Индия
2 004
2 500
rating

Индонезия

Bank Mandiri
Индонезия
1 998
2 500
rating
Permata Bank
Индонезия
2 002
2 500
rating

Испания

Казахстан

Bereke Bank
Казахстан
1 993
4 950
rating

Каймановы острова

KYBank
Каймановы острова
2 018
2 500
rating

Катар

Commercial Bank of Qatar (CBQ)
Катар
1 975
3 250
rating
Doha Bank
Катар
1 979
3 250
rating
Masraf Al Rayan
Катар
2 006
3 250
rating
Qatar International Islamic Bank (QIIB)
Катар
1 991
3 250
rating
Qatar Islamic Bank (QIB)
Катар
1 982
3 250
rating
Qatar National Bank (QNB)
Катар
1 964
3 250
rating

Кипр

Alpha Bank Cyprus
Кипр
1 879
1 800
rating
AstroBank (бывший Piraeus Bank Cyprus)
Кипр
2 007
1 800
rating
Bank of Cyprus Plc
Кипр
1 899
1 800
rating
Cyprus Development Bank (cdbbank)
Кипр
1 963
1 800
rating
Eurobank Cyprus Ltd
Кипр
2 007
1 800
rating
Hellenic Bank
Кипр
1 974
1 800
rating

Китай

OCBC Bank Limited (бывший OCBC Wing Hang China)
Китай
2 007
3 950
rating
VTB Bank (PJSC) Shanghai Branch
Китай
2 008
5 500
rating
Zhejiang Chouzhou Commercial Bank
Китай
1 987
5 500
rating

Латвия

BlueOrange (бывший Baltikums Bank)
Латвия
2 001
1 800
rating
IB INVESTICIJUBANKA
Латвия
2 001
1 800
rating

Литва

Лихтенштейн

Bank Frick & Co. AG
Лихтенштейн
1 998
3 500
rating
VP Bank Liechtenstein
Лихтенштейн
1 956
3 500
rating

Люксембург

Banque Internationale à Luxembourg SA (BIL)
Люксембург
1 856
3 500
rating
ING Bank (Luxembourg) SA
Люксембург
2 003
3 500
rating
Novo Banco (Luxembourg)
Люксембург
2 014
3 500
rating

Маврикий

Монако

Société Générale Private Banking (Monaco) SA
Монако
1 903
3 500
rating

Монголия

ОАЭ

Abu Dhabi Commercial Bank (ADCB)
ОАЭ
1 985
3 250
rating
Abu Dhabi Islamic Bank (ADIB)
ОАЭ
1 997
3 250
rating
Ajman Bank
ОАЭ
2 007
3 250
rating
Arab African International Bank
ОАЭ
1 964
3 250
rating
Banque Misr
ОАЭ
1 974
3 250
rating
Commercial Bank of Dubai (CBD)
ОАЭ
1 969
3 250
rating
Digital Bank UAE
ОАЭ
2 021
3 250
rating
Dubai Islamic Bank
ОАЭ
1 975
3 250
rating
Emirates Islamic Bank
ОАЭ
2 004
3 250
rating
Emirates NBD PJSC
ОАЭ
2 007
3 250
rating
Mashreqbank
ОАЭ
1 967
3 250
rating
Nel Bank
ОАЭ
1 970
3 250
rating
Sharjah Islamic Bank P.J.S.C
ОАЭ
1 975
3 250
rating
Un Bank
ОАЭ
1 969
3 250
rating

Оман

Bank Muscat
Оман
1 982
3 250
rating
Bank of Beirut
Оман
2 006
3 250
rating
Dhofar Bank
Оман
1 990
3 250
rating
Dhofar Islamic Bank (бывший Maisarah Bank)
Оман
2 013
3 250
rating
National Bank of Oman
Оман
1 973
3 250
rating
Nizwa
Оман
2 013
3 250
rating
Oman Arab Bank (OAB)
Оман
1 984
3 250
rating
Sohar International
Оман
2 007
3 250
rating

Португалия

Banco de Portugal
Португалия
1 991
3 500
rating
Novo Banco SA
Португалия
1 920
3 500
rating

Пуэрто-Рико

CBiBank
Пуэрто-Рико
2 018
2 500
rating

Российская Федерация

Азиатско-Тихоокеанский Банк (АТБ)
Российская Федерация
1 992
1 500
rating
БАНК ИНТЕЗА
Российская Федерация
1 992
1 500
rating
Банк Казани
Российская Федерация
1 990
1 500
rating
Банк Точка
Российская Федерация
2 015
1 500
rating
Банк ФИНАМ
Российская Федерация
1 994
1 500
rating
Белгородсоцбанк
Российская Федерация
1 990
1 500
rating
Ингосстрах Банк
Российская Федерация
1 993
1 500
rating
КамчатПрофитБанк
Российская Федерация
1 992
1 500
rating
Норвик Банк
Российская Федерация
1 990
1 500
rating
ОТП Банк
Российская Федерация
1 994
1 500
rating
Первый Инвестиционный Банк
Российская Федерация
1 947
1 500
rating
ПроКоммерцБанк
Российская Федерация
1 994
1 500
rating
Солид банк
Российская Федерация
1 991
1 500
rating
Трансстройбанк
Российская Федерация
1 994
1 500
rating
Цифра банк
Российская Федерация
1 990
1 500
rating
Чайна Констракшн
Российская Федерация
2 013
1 500
rating
ЮниКредит Банк
Российская Федерация
1 989
1 500
rating

Саудовская Аравия

Al Rajhi Bank
Саудовская Аравия
1 957
3 500
rating
Alinma Bank
Саудовская Аравия
2 006
3 500
rating
Arab National Bank
Саудовская Аравия
1 979
3 500
rating
Bank Albilad
Саудовская Аравия
2 004
3 500
rating
Bank Aljazira (BAJ)
Саудовская Аравия
1 975
3 500
rating
Banque Saudi Fransi
Саудовская Аравия
1 977
3 500
rating
Industrial and Commercial Bank of China (ICBC)
Саудовская Аравия
2 023
3 500
rating
Qatar National Bank
Саудовская Аравия
2 023
3 500
rating
Riyad Bank
Саудовская Аравия
1 957
3 500
rating
Saudi Alawwal Bank (SAB)
Саудовская Аравия
1 959
3 500
rating
Saudi National Bank (SNB)
Саудовская Аравия
1 953
3 500
rating
The Saudi Investment Bank (SAIB)
Саудовская Аравия
1 977
3 500
rating

Сейшельские острова

Сент Винсент и Гренадины

Сент Китс и Невис

Bank of Saint Kitts and Nevis
Сент Китс и Невис
2 019
2 500
rating

Сент-Люсия

Hermes Bank
Сент-Люсия
2 012
2 500
rating

Сербия

AIK bank
Сербия
1 976
3 250
rating
ALTA banka
Сербия
1 979
3 250
rating
ATC Bank
Сербия
2 023
3 800
rating
Banca Intesa
Сербия
1 991
3 250
rating
Bank of Serbia
Сербия
2 018
3 800
rating
Banka Poštanska štedionica
Сербия
1 921
3 250
rating
Erste Bank
Сербия
2 005
3 250
rating
Eurobank Direktna
Сербия
2 021
3 250
rating
OTP banka
Сербия
2 019
3 250
rating
ProCredit Bank
Сербия
2 001
3 250
rating
Raiffeisen banka
Сербия
2 001
3 250
rating
UniCredit Bank
Сербия
2 001
3 250
rating

Сингапур

Bank of Singapore LTD
Сингапур
2 010
5 500
rating
DBS Singapore
Сингапур
1 968
5 500
rating
Oversea-Chinese Banking Corp Ltd (OCBC Bank)
Сингапур
1 932
5 500
rating

США

TD Bank
США
1 852
2 500
rating

Турция

Akbank
Турция
1 948
2 850
rating
DenizBank
Турция
1 997
2 850
rating
Emlak Katilim
Турция
1 988
2 850
rating
Halkbank
Турция
1 933
2 850
rating
Isbank
Турция
1 924
2 850
rating
Nurol Bank
Турция
1 999
2 850
rating
Türk Ekonomi Bankası
Турция
1 927
2 850
rating
VakifBank
Турция
1 954
2 850
rating
Yapı Kredi
Турция
1 944
2 850
rating
Ziraat Bankasi
Турция
1 863
2 850
rating

Финляндия

Черногория

RDA Bank
Черногория
2 016
3 800
rating
Zapad Banka
Черногория
2 015
3 800
rating

Чехия

Швейцария

Bank J. Safra Sarasin Ltd
Швейцария
1 941
3 500
rating
Bank Vontobel AG
Швейцария
1 924
3 500
rating
Banque Heritage SA
Швейцария
1 993
3 500
rating
Banque SYZ SA
Швейцария
1 996
3 500
rating
BCP (Banque de Commerce et de Placements) SA
Швейцария
1 963
3 500
rating
BNP Paribas (Suisse) SA
Швейцария
1 872
3 500
rating
CA Indosuez (Switzerland) SA (бывший Credit Agricole SA)
Швейцария
2 005
3 500
rating
CBH Compagnie Bancaire Helvétique SA
Швейцария
1 975
3 500
rating
CIM Banque SA
Швейцария
1 990
3 500
rating
Credit Suisse AG
Швейцария
1 856
3 500
rating
Edmond de Rothschild (Suisse) SA
Швейцария
1 953
3 500
rating
EFG (Zurich) SA
Швейцария
1 873
3 500
rating
HSBC Private Bank (Suisse) SA
Швейцария
1 988
3 500
rating
Kaleido Privatbank AG (бывший AP Anlage & Privatbank)
Швейцария
1 995
3 500
rating
Lombard Odier & Co AG
Швейцария
1 796
3 500
rating
ONE Swiss Bank
Швейцария
1 964
3 500
rating
Pictet
Швейцария
1 805
3 500
rating
PKB Privatbank SA
Швейцария
1 958
3 500
rating
REYL & Cie Ltd
Швейцария
2 010
3 500
rating
Schroder & Co Bank AG
Швейцария
1 804
3 500
rating
Societe Generale Private Banking (Suisse) SA
Швейцария
1 986
3 500
rating
UBS AG
Швейцария
1 998
3 500
rating
Union Bancaire Privée, UBP SA
Швейцария
1 969
3 500
rating
VP Bank (Schweiz) AG
Швейцария
1 998
3 500
rating

Швеция

Skandinaviska Enskilda Banken AB (SEB)
Швеция
1 972
3 500
rating

Эстония

ЮАР

Содержание

  1. Процедура открытия счета в зарубежных банках
  2. Особенности открытия счетов для физических и юридических лиц
  3. Часто задаваемые вопросы об открытии счета за рубежом
  4. Сравнение тарифов и условий обслуживания
  5. Юридические и налоговые аспекты владения зарубежным валютным счетом
  6. Управление банковским счётом
  7. Специальное предложение

GSL на рынке уже более 30 лет

Мы сотрудничаем с более чем с 200 иностранными банками и 70 платежными системами

Процедура открытия счета в зарубежных банках

Процесс открытия иностранного счета может существенно различаться в зависимости от страны, политики банка и целей клиента. Мы подробно изучили этот процесс, чтобы ответить на самые важные вопросы.

Какие документы требуются?
Для открытия иностранного счета потребуется предоставить стандартный пакет документов. Обычно это паспорт, налоговые идентификаторы, выписки с текущих счетов, а также документы, подтверждающие источник происхождения средств. Для бизнеса могут понадобиться уставные документы компании, договоры с контрагентами и подтверждения реальных операций.
Как проходит идентификация клиента?
Большинство банков требуют личного присутствия клиента, однако есть исключения. Многие европейские банки предлагают удалённые встречи с менеджерами через защищенные видеосервисы или при помощи доверенных агентов.
Насколько сложен процесс Due Diligence?
Иностранные банки проводят тщательную проверку клиентов на предмет их соответствия требованиям законодательства, направленного против отмывания денег (AML) и финансирования терроризма (CFT). Процедура включает изучение финансовой истории клиента, источников его дохода и характера операций.

Особенности открытия счетов для физических и юридических лиц

  • Для физических лиц иностранные банки предлагают два основных типа счетов: сберегательные и расчётные. Сберегательные счета чаще используются для накопления и приумножения капитала, а расчётные — для проведения регулярных операций, включая международные платежи. При выборе счета важно учитывать условия, такие как минимальный неснижаемый остаток, комиссии за обслуживание, а также требования к минимальному обороту.
  • Для компаний зарубежные банки предъявляют более высокие требования к корпоративным клиентам. Это обусловлено сложной структурой операций и рисками, связанными с деятельностью компании. Помимо стандартного набора документов, необходимо будет предоставить:
    • бизнес-план компании;
    • отчеты о текущей финансовой деятельности;
    • перечень контрагентов с описанием характера взаимодействий.

Особое внимание уделяется компаниям, работающим в высокорисковых отраслях (например, финансовом посредничестве, криптовалютных операциях или торговле драгоценными металлами).

Часто задаваемые вопросы об открытии счета за рубежом

Какие страны наиболее популярны для открытия счетов?
1) Европа: Швейцария, Лихтенштейн, Австрия и Люксембург выделяются своей банковской стабильностью и конфиденциальностью. 2) Азия: Сингапур и Гонконг являются лидерами среди азиатских финансовых центров, предлагая гибкие условия для расчётных операций. 3) США: Американские банки обеспечивают надежность и доступ к мощной финансовой инфраструктуре, однако предъявляют строгие требования к клиентам.
Можно ли открыть счет онлайн, без личного присутствия?
В некоторых странах, например в Швейцарии и Латвии, можно открыть счет через аккредитованных посредников. Однако в юрисдикциях, таких как Сингапур и США, личное присутствие на встрече с представителем банка является обязательным.
Что такое номерной счет?
Это вид банковского счета, при котором данные владельца заменяются уникальным номером, обеспечивая максимальную конфиденциальность. Такие счета наиболее популярны в Швейцарии и Люксембурге, но их использование требует соблюдения строгих условий.
Возможны ли трудности при работе со счетом?
Банк может запросить дополнительную информацию о характере операций, особенно если платежи не соответствуют заявленным видам деятельности компании.

Сравнение тарифов и условий обслуживания

Мы подготовили удобный инструмент сравнения, который поможет выбрать подходящий банк, исходя из ваших потребностей. Среди ключевых критериев:

  • Минимальный неснижаемый остаток: Европейские банки, такие как UBS или Credit Suisse, устанавливают высокие пороги для VIP-счетов.
  • Комиссии на обслуживание: Стоимость зависит от региона. Например, азиатские банки предлагают более низкие комиссии для корпоративных клиентов.
  • Скорость проведения операций: Счета в США и Сингапуре позволяют осуществлять платежи за считанные минуты благодаря передовым системам интернет-банкинга.

Юридические и налоговые аспекты владения зарубежным валютным счетом

  1. Уведомление налоговых органов РФ. Все российские резиденты обязаны уведомлять Федеральную налоговую службу о наличии иностранных счетов. Для этого подаётся специальная декларация в течение 30 дней с момента открытия счёта.
  2. Валютный контроль. Банки обязаны предоставлять информацию о движении средств по счету для соблюдения валютного контроля.
  3. Защита конфиденциальности. Несмотря на строгие международные законы, направленные на раскрытие финансовой информации, некоторые банки в Европе сохраняют высокий уровень конфиденциальности.

Управление банковским счётом

Существует несколько способов управления иностранным счётом:

  • Через интернет-банкинг: большинство заграничных банков предоставляют удобные мобильные и веб-приложения.
  • По телефону или с использованием кодовых таблиц: этот метод до сих пор популярен в швейцарских банках.
  • С помощью доверенных лиц: возможно делегирование полномочий через юридически оформленное согласие.

Специальное предложение

Открытие счета в оффшорных банках

Услуги регистрации счетов в проверенных банках в юрисдикциях, которые принято называть оффшорными.

Подробнее

Нужна консультация от специалиста?
Поделиться в социальных сетях:
RU EN